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2018年3成險企掌舵人換血 股權變更、業績承壓成主因


  《職業經理人周刊》   獵頭班長v微博   微信:AirPnP   2019/2/28
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“鐵打的公司,流水的高管。”正是當下保險業的真實寫照。(@獵頭班長老王也同意該觀點)

據《國際金融報》記者不完全統計,2018年全年,累計70余家保險機構的董事長、總經理的任職資格被批復,其中包括5家新成立的保險機構。

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銀保監會官網顯示,不包括保險中介公司在內,目前國內一共有226家保險機構,其中人身險公司91家,財產險公司87家,再保險公司12家,保險集團公司12家,保險資管公司24家。

這也意味著,剛剛過去的2018年,有三成保險公司的董事長、總經理發生了變化。

此外,記者還注意到,截至2月26日,2019年以來,已經有7家保險公司的董事長或總經理的任職資格被批復。

(資料來源:中國銀保監會官網)

“中國保險市場高管更換確實比較頻繁,有的是因為到了退休年齡,有的是工作變動,或者是公司股權發生變化。”國務院發展研究中心保險研究室副主任朱俊生對《國際金融報》記者稱,除了上述原因外,另外一個重要原因是險企經營承壓,試圖通過更換高管來緩解。

業績承壓

“近兩年保險業的經濟、金融、社會、人口等外部環境發生了較大變化,保險監管在市場層面不斷推進改革,使得保險公司的增長和盈利面臨較大挑戰,公司調整戰略方向、經營布局的壓力增加。”中國社科院金融所保險與社會保障研究室副主任王向楠分析。

而且,相對大型險企,人才積累相對薄弱的中小險企有著更大的業績壓力。

以成立于2014年的渤海人壽為例,2019年1月3日,銀保監會核準聞安民擔任渤海人壽董事長的任職資格。此外,渤海人壽總經理馬昕也在去年7月上任,終結了該公司此前一年多的總經理“空窗期”。

數據顯示,渤海人壽2018年凈利潤虧損2.06億元,而在2017年凈利潤還是1.77億元。董事長、總經理雙雙換新,渤海人壽業績能否扭虧,業內認為這仍將是一大挑戰。

再來看財險公司代表,國任財險。

數據顯示,國任財險近三年一直處于虧損的狀態,2016年虧損2.3億元,2017年度虧損進一步擴大至2.7億元,2018年虧損1.7億元。2018年5月15日,國任財險的“掌舵人”正式亮相,王新利任職國任財險總經理資格獲核準。

對于財險行業,海通證券研究表示,保費增速的下降與新車銷量增速下滑有關,并預計2019年車險保費將呈現零增長甚至負增長,行業競爭主要集中于存量業務,而龍頭險企競爭優勢明顯。國泰君安證券研究也曾表示,總體來看,行業綜合成本率預計短期難有趨勢性改善。

而在朱俊生看來,“通過換高管的方式來試圖擺脫經營困境的方式,效果往往不太理想。”

股權變更

在中小險企中,因股權變動引發高管大換血的案例并不在少數。尤其是那些不存在控股股東或實際控制人的險企,高管變動更加頻繁。

吉祥人壽就是一個典型代表。

成立于2012年的吉祥人壽,盈利狀況一直不樂觀。

數據顯示,自成立后至2017年,吉祥人壽累計虧損約13.4億元。2018年,吉祥人壽再度虧損0.8億元。

與業績虧損相應的是股權變更和頻繁高管變動。

2016年7月,吉祥人壽首任董事長胡軍調任湖南省金融辦,原總裁周濤成為臨時負責人。2016年10月,周濤獲批成為吉祥人壽董事長。2018年4月,吉祥人壽發布公告稱,周濤因工作原因提出辭職。2018年7月,黃志剛成為吉祥人壽的董事長。

公開資料顯示,1993年9月至2018年4月,黃志剛曾先后擔任湖南省信托投資有限責任公司計劃財務部經理;湖南財信投資控股有限責任公司(下稱“湖南財信投資”)總裁助理、副總裁;湖南財信金融控股集團有限公司副總經理等職務。

2019年1月9日,吉祥人壽增資方案落地,股東座次發生輕微變化,湖南財信投資持股33%,仍為吉祥人壽第一大股東;上海潞安投資持股18.34%,上升為第二大股東;長沙先導投資則持股14.9%,降為第三大股東。

增資之前,吉祥人壽股權結構顯示,湖南財信投資、長沙先導投資控股集團有限公司以及上海潞安投資有限公司是前3大股東,持股比例分別為33.33%、17.39%、16.52%。而從2012年10月起,來自大股東湖南財信投資的黃志剛開始擔任吉祥人壽董事。

吉祥人壽新任董事長能否改善其后續的經營狀況,還有待市場驗證。

“監管層對保險公司股權、實際控制人和公司治理其他方面的要求和執行力度明顯加強,這都會促進保險公司董事和高管人員的變動。”王向楠指出,高管頻繁變動是保險業進入調整和重塑期的一種反映。

產權結構

高管變動頻繁也和保險業產權結構有著較大關系。

朱俊生稱,我國保險機構的高管任職年限總體來說,相對偏低,有很大部分險企的高管任職年限都不超過三年。任職年限低,意味公司經營戰略也會相應發生變化,也沒有足夠的時間去執行有特色的、有核心競爭力的戰略,這實際上對公司自身的發展很不利。

對于保險業整體高管任職期限相對較短的原因,朱俊生指出,“這跟中國保險市場的整個產權結構有較大關系。我國的保險機構國有產權差不多占比一半或以上,很多高管很大程度是行政任免,而且任職期限最多是兩屆,但很多高管都做不到兩屆,所以就造成整個行業高管任職期限相對比較較短。”

他進一步提出,目前保險市場最需要強化的部分,其實是形成一個合理的產權結構,然后建立一個比較完善的公司治理制度。

公司治理制度主要發揮兩個功能,一是把真正具有企業家精神的人才選出來,當企業的領航者和高管。二是把具有企業家精神的高管選出來之后,制定一個長期的激勵和約束機制,并為企業創造最大價值。

(來源:金融時報)


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